大城联社作为县域金融体系的重要支柱，以高度的责任感与使命感，全方位推进反洗钱工作，全力保障金融业务合法合规运行，为维护区域金融秩序稳定贡献坚实力量。
织密责任网络，构建协同工作体系。成立由“一把手”挂帅的反洗钱工作领导小组，统筹规划反洗钱工作的组织实施、协调沟通与监督检查等核心事务，构建起“一级抓一级、层层抓落实”的责任链条。领导小组定期召开专题会议，分析研判反洗钱工作形势，部署阶段性重点任务，确保工作方向明确、推进有序；在职责分工上，联社形成了前台、中台、后台协同联动的工作格局。前台业务部门作为接触客户的“第一关”，严格落实客户身份识别、风险等级初评及日常交易监测工作；中台财务结算部担起“审核把关”的重任，对前台提交的客户风险等级评估结果进行审核，深入分析可疑交易，凭借专业经验提出精准处理意见；后台审计部门发挥监督职能，通过定期开展独立审计，对反洗钱制度执行情况和工作流程合规性进行全面“体检”，确保反洗钱工作全流程规范有序。各部门各司其职、相互协作又相互监督，凝聚起强大的反洗钱工作合力。
强化风险管控，精准识别可疑交易。在客户身份识别与风险评估环节，该联社严格遵循反洗钱法律法规，筑牢风险防控的第一道屏障。无论是客户开户、办理大额交易，还是建立业务关系，工作人员都会开展全面深入的身份识别工作，确保客户信息真实、完整、可追溯；针对高风险客户，采取“加码”监测措施。对频繁在夜间进行交易的客户，增加交易监测频率和深度。通过多渠道收集信息，深入了解客户交易目的和资金来源，及时发现潜在洗钱风险；建立严格的可疑交易报告内部审核机制，层层把关，确保报告内容准确、翔实，为监管部门提供可靠依据。
夯实能力根基，提升全民防范意识。=该联社通过定期组织线上线下相结合的反洗钱专题培训，为员工“充电蓄能”，提升员工专业素养。在交流会中工作人员实时分享典型案例、疑难问题及最新监管要求，营造出浓厚的学习氛围。截至4月末，已累计开展专题培训8次，有效提升了员工对洗钱风险的识别能力和处置水平；在加强内部能力建设的同时，开展反洗钱宣传教育活动。在营业网点，工作人员通过发放宣传资料、现场讲解等方式，普及反洗钱知识，告知客户洗钱行为的严重危害以及应履行的反洗钱义务；该联社主动走进学校、商圈、社区和企事业单位，开展集中宣传活动20余次，累计发放宣传折页2000余份，接受现场咨询400余次。
大城联社将持续深化反洗钱工作，不断完善工作机制、创新工作方法，以更高标准、更严要求筑牢金融安全防线，为维护金融市场稳定、促进经济健康发展保驾护航。（常正一）