近日，文安农商银行聚焦取暖缴费、燃气补贴、惠农补助、养老骗局等冬季高频骗局，全力开展反诈专项行动，筑牢金融安全防线。

　　开展反诈专项培训，整理冬季高频典型案例，开展复盘。严格落实“三问一告知”，尤其是老年异地转账等场景统一劝阻话术。印发风险提示，分析案例，剖析核心风险隐患，强调工作要点和应对话术，并要求基层网点人员学习完毕后签字上交总行，确保一线员工提高风险意识和敏锐的观察能力，熟练掌握各种风险应对话术技巧，不断提升员工反诈能力。

　　设立反诈宣传员，对等候客户开展一对一提醒，在填单的过程中重点观察办理大额转账老年客户。厅堂LED显示屏播放反诈宣传视频、反诈宣传展架、海报、宣传折页等。自助机具张贴反诈提示，对于老年客户操作智慧机具全程陪伴引导。在柜面办理业务的时候，柜员主动询问资金用途，做好风险提示，签订反诈告知书，交易可疑账户查询交易流水，暂缓办理，上报总行主管部门。

　　充分发挥反欺诈、反洗钱监测平台、全国行业治理平台和金融一体化平台的技术优势，对账户资金交易开展智能筛查和监测。根据交易特征进行预警，设立专职人员通过核查流水、电话回访等措施进行进一步核实，必要时上门核实，确认交易有问题的及时采取管控措施，做好预警劝阻闭环。

　　通过朋友圈转发反诈图文和视频，扩大宣传覆盖面。结合冬日送温暖、“一池两新万企”行动方案，走访辖区内农户、商户、机关、企业、社区及园区，发放宣传资料，普及电信网络诈骗、养老诈骗、假币识别、非法集资等知识，用本土案例讲清诈骗手段。（孙永姣）