为进一步防范和打击非法金融活动，张家口农商银行城郊支行通过强化宣传教育及完善制度建设多维度筑牢金融安全防线，保障人民群众财产权益。

　　强化宣传教育，筑牢思想防线。多维宣传矩阵，覆盖全域人群。通过线上线下融合的立体化宣传模式，构建全民金融安全防护网。线上依托官方网站、网点大屏、微信公众号等平台，发布防非公益宣传片、《明辨是“非”》系列防非视频、防非海报，以通俗易懂的语言揭露新型非法金融活动的伪装性和危害性。线下在营业网点设立宣传专区，摆放宣传折页、播放警示视频，并组织工作人员走进社区、商圈、校园、农村等地，开展“防范非法金融活动专题讲座”，覆盖人数达1800人。常态化教育机制，强化风险意识。建立常态化宣传教育机制，将防范非法金融活动宣传纳入银行日常服务流程。在客户办理业务等待间隙，开展“金融知识小课堂”，现场解答客户疑问，提醒客户警惕“低风险、高回报”投资陷阱。同时，结合“防范非法集资宣传月”等重要时间节点，集中开展大规模宣传活动，通过举办知识竞赛、有奖问答、情景模拟等形式进行互动，并发放宣传材料3000多份，增强宣传教育的趣味性和参与度，让金融安全理念深入人心。

　　完善机制建设，提升防控效能。全流程监测预警，织密风险防控网。在客户开户、资金交易、产品销售等环节，对异常交易行为、可疑客户信息进行实时监测和智能预警。对短期内频繁大额转账、异常时间段频繁转账等异常情况进行重点筛查，及时拦截可疑交易。同时，建立跨部门联动机制，加强与反洗钱中心的数据共享和信息互通，形成风险防控合力，提升监测预警的准确性和时效性。快速响应处置，筑牢安全防火墙。制定完善的非法金融活动应急处置预案，明确各部门职责分工和处置流程，确保在发现非法金融活动线索时能够快速响应、高效处置。同时，建立客户回访机制，7天、14天、30天进行新开户回访工作，有效做好尽职调查工作。通过“监测—预警—处置—回访”全链条管理，切实提升银行防范和打击非法金融活动的实战能力。（胡梦圆）