今年以来，邱县联社从内控管理、风险排查、队伍建设、公众宣传等多维度协同发力，压实反洗钱主体责任，织密金融风险防护网。

　　建立自上而下反洗钱工作机制，完善客户身份识别、大额与可疑交易监测、客户风险等级划分等内控制度，明确各岗位工作职责，将反洗钱工作纳入绩效考核。定期开展内部自查，针对业务薄弱环节逐项整改，推动反洗钱工作规范化、常态化运行，夯实制度根基。

　　依托业务系统加强账户交易动态监测，紧盯快进快出、分散转入集中转出等异常交易行为，严格落实客户尽职调查，对高风险客户强化持续识别。对排查发现的可疑交易及时分析研判、按规定上报，对涉诈涉赌风险账户及时采取管控措施，从源头阻断洗钱犯罪通道。

　　采取“厅堂+户外”双线宣传模式。各网点LED屏滚动播放宣传标语，在大厅摆放宣传折页，对办理业务客户开展一对一讲解。组织员工走进乡村、集市、小微企业，向群众普及洗钱危害，警示出租、出借银行卡、电话卡等违法行为，引导群众自觉远离洗钱犯罪。

　　下一步，邱县联社将不断优化风险防控手段，常态化开展风险排查与宣传教育，持续筑牢县域金融安全防线。（王钰锡）