在当前金融安全面临新挑战的背景下，利用货运平台进行洗钱的新型犯罪手法逐渐浮现。据反诈中心近期预警，有不法分子伪装成“货款”支付方，专门诱骗货运司机代为提取涉嫌诈骗的资金，并试图通过银行柜台或ATM机完成洗钱操作。该类案件隐蔽性强、爆发集中，严重扰乱金融秩序。

　　接到预警后，霸州农商银行东段支行立即启动应急机制。通过召开紧急会议，迅速将新型洗钱特征及防控要求传达至每位员工，包括柜员、大堂经理和安保人员，全面提升全员风险警觉性，尤其对网点周边出现的货拉拉司机及车辆异常行为加强关注。

　　在柜台业务中，员工严格执行客户身份识别和交易审查，成为风险防范的第一道关口。通过服务过程中的细心观察和有效沟通，工作人员对神色紧张、频繁接电或言辞含糊的客户格外警惕，特别是涉及“货拉拉”“代收货款”等情形的取款业务，会立即进行深入询问和核实。一旦发现身份可疑、用途不明或叙述矛盾，即刻暂停服务并启动复核程序，坚决阻断风险蔓延。

　　安保团队同时加强网点周边巡逻，主动排查可疑车辆和人员。发现疑似涉案司机意图办理业务，立即启动内部预警，实现“外围-厅堂-柜面”三级联防。此外，支行与属地反诈部门建立紧密协作机制，确保一旦发现可疑情况，可迅速中止交易并同步上报线索，实现快速核查和精准打击。

　　为持续提升防控能力，支行还组织开展反洗钱专项培训，通过真实案例解析和高风险情景模拟，强化员工对新型犯罪手法的识别与应对能力。在营业厅内，通过宣传栏、电子屏等多种形式向客户普及反洗钱知识，揭示洗钱危害，提升公众防范意识，鼓励线索举报，共同构建金融安全防线。

　　霸州农商银行东段支行通过多层次、全覆盖的防控体系，有效提升了应对新型洗钱犯罪的能力，为维护区域金融稳定和安全提供了坚实保障。（刘东美、陈正）