张家口农商银行崇礼支行高度重视洗钱风险防控工作，始终在全面加强洗钱风险的防范和打击上下功夫，为守护社会公众金融安全，采取了一系列举措来筑牢洗钱风险防控屏障。

　　源头把关，制度保障。为确保反洗钱工作平稳有序开展，该行根据岗位及工作建立和完善反洗钱制度、风险管理体系和内部控制机制，持续加强对客户身份的识别和监测，实施合规的客户尽职调查和风险评估，从客户身份识别、交易监控、资金流转等多方面、多角度了解客户行为，从细节入手，确保全面覆盖各个业务环节，从源头上防范洗钱风险。

　　教育引领，全员参与。为进一步提高全辖人员风险防控能力、普及法律教育，从源头上做好洗钱活动的精准预防，该行注重加强对员工的反洗钱培训和教育，旨在让全员认识到反洗钱工作的重要性。通过提高职工的风险意识和防控能力，确保更多员工能从细节及交易特征上及早识别和报告可疑交易。

　　技术加持，智能管理。在做好日常防范的同时该行充分利用科技手段提升工作质效，利用反洗钱平台数据筛查功能，对系统筛选的可疑数据逐条识别，通过电话回访的方式有针对、有重点的推进反洗钱识别工作，对效防范合规与反洗钱风险起到积极作用，以技术手段加强对客户交易行为的监测和分析，及时发现异常交易并采取相应的措施。

　　持续宣传，全民参与。该行在做好内部制度建设管理和职工教育的同时，注重在社会中倡导良好风气。一方面，在营业大厅内张贴宣传海报、播放宣传视频，柜面常态化开展宣传教育，重点对转账客户、老年客户开展风险提示。另一方面，以各种节日庆典活动为契机，走村入户、走入集市、走进商场，将更多防范风险的方法告诉广大客户。（通讯员 李晓霄）