为切实防范电信网络诈骗风险，保护广大群众财产安全，文安农商银行组织全员开展反诈预警实操培训，细化预警处置流程，总结拦截实战经验，全方位织密金融反诈安全屏障。

　　做好预警识别，安排专人每日监测反诈平台信息，坚持预警信息日清日结，出现预警、拒绝类信息第一时间启动核查；细致开展信息核查，对照客户交易流水，核验经营状况、交易特征，重点排查小额测试、快进快出、陌生对手转账等异常行为，密切关注新开账户挂失、新开网银等高风险操作；落实客户问询，采取双人核实方式，结合上门、电话沟通，开展交叉验证，摸清账户异常交易真实动因；精准开展风险研判，综合核查信息评定风险等级。五是实施分级分类管控，对存在风险账户及时下调交易限额、暂停非柜面业务，同步向上级及反诈部门报送线索。

　　严守业务流程底线，规范落实开户尽职调查、风险等级评定，不简化业务环节，留存完整履职资料，牢牢守住开户源头防线；坚持预警日清机制，对公账户风险预警做到当日接收、当日处置，杜绝拖延积压，尽早阻断风险传导，避免风险扩大；聚焦重点场景管控，紧盯公司新开户、虚假注册、大额快进快出等高危场景，实施差异化管控策略，加大交易监测频次，加强警银联动，及时上报可疑线索。第四，坚持常态化学习提升，持续组织反诈知识培训，及时掌握新型作案手段、识别技巧，不断提升员工风险辨别能力。

　　该行以本次培训为契机，推动反诈工作常态化、长效化。一方面，组织网点员工吃透预警处置流程，把案例经验融入日常业务办理，提升一线员工主动识险、及时预警、规范处置能力。另一方面，面向对公客户开展反诈知识普及，讲解出租出借账户、涉诈资金交易的法律后果，引导企业规范使用对公账户。同时健全内部监督机制，定期抽查预警处置台账，压实各岗位反诈责任。（袁一航）