为严厉打击非法集资、电信诈骗、虚假理财等各类非法金融活动，近日，文安农商银行多点发力、多措并举推进防范非法金融活动常态化落地，构建全方位、多层次金融安全防护体系。

　　坚持内部管控先行，把防范非法金融教育纳入全员常态化合规学习内容，组织全辖网点开展专题警示教育培训。围绕《防范和处置非法集资条例》，系统讲解非法吸收公众存款、虚拟货币投资、养老理财骗局、非法代理征信修复等新型非法金融活动特征，结合县域典型受骗案例拆解作案套路，明确员工行为红线。严格落实岗位风险自查机制，通过案例研讨、知识测试、风险问责相结合的方式，提升全员识别、拦截、上报非法金融线索的专业能力，从源头杜绝内部风险传导。

　　以营业网点为主阵地，打造常态化宣教窗口。各网点LED屏循环播放防非警示标语，厅堂电视滚动播放反诈公益短片，公众教育区摆放宣传折页，工作人员利用客户办理业务间隙，一对一开展风险提示。组建党员宣传小分队，开展金融知识“五进”行动，走进乡村集市、沿街商铺、社区村居、小微企业，面向农户、个体工商户、老年群体开展靶向宣讲。用通俗易懂的本地语言揭露“保本高收益”“零风险投资”“养老专属项目”等陷阱，普及防骗技巧，提醒群众妥善保管银行卡、验证码，拒绝陌生转账投资邀约。同时走进田间地头，向种养殖大户讲解非法放贷、集资返利危害，引导树立理性投资观念。

　　依托数字化风控系统，完善大额转账、异地转账、老年客户转账双人核实制度，对流向不明投资平台、陌生个人账户的大额资金交易重点问询、主动劝阻。针对老年人、小微企业主等易受骗群体，业务办理时增加风险告知环节，主动提示非法集资、电信网络诈骗法律后果。建立非法金融线索上报联动机制，发现可疑集资、非法放贷线索第一时间留存信息，同步对接公安、金融监管部门协同处置，实现风险早识别、早预警、早处置。（梁皓天）