为切实守护辖区群众财产安全，大城联社持续推进金融知识普及、开户准入管控、智能风险预警三项重点工作，做实账户全生命周期精细化管理，织密金融安全防护网。

　　线依托遍布城乡网点优势，在营业大厅 LED 显示屏、电视、宣传专区持续投放金融安全提示，把营业网点打造为群众身边的金融宣教站点，向前来办理业务的客户讲解个人信息保护、电信诈骗识别要点。同时，充分用好微信公众号、短视频平台等线上载体，以图文、短视频等通俗易懂的形式，常态化推送反洗钱、防范非法集资等金融知识，打破地域限制，扩大金融宣教覆盖面。结合金融教育宣传周、网络安全宣传周等重要节点，组织金融宣传小队走进集市、乡村社区，现场布设宣传展台，发放宣传资料，面对面答疑解惑，用真实案例讲解诈骗手段，推动金融安全知识入脑入心。

　　持续完善对公账户业务办理流程、非柜面交易限额审批机制与突发事件处置预案，定期组织网点负责人、一线柜员开展专项培训。通过制度研读、业务复盘、风险案例剖析等形式，夯实员工客户身份识别、尽职调查基本功，持续提升从业人员合规素养与风险甄别能力。结合企业经营流水、资金规模、实际经营场景差异化设定账户非柜面交易限额与笔数，建立对公结算账户限额动态调整机制。依托线上办公平台搭建限额调整审批流程，实现业务申请、逐级审批线上流转，在高效满足企业正常结算需求的同时守住风险底线。

　　依托反欺诈、反洗钱数字化系统，运用大数据技术持续监测客户资金交易动态，精准捕捉异常交易信号，及时生成风险预警。预警触发后，网点工作人员第一时间核查客户经营背景、交易明细，通过电话回访核实交易真实性，快速开展风险排查。联社安排专人对预警处置工作全程督导，定期对各网点风险处置成效开展抽查，针对薄弱环节开展专项指导，打通风险识别、核查、处置全链条，构建上下协同、快速响应的风险防控格局。（焦艳菊）