今年以来，峰峰矿区联社以“主动防御、精准打击、社会共治”为原则，构建“制度、人防、协同”三位一体的反洗钱防控体系，全力维护区域金融安全稳定。

　　以制度为纲，筑牢管控根基

　　制定《反洗钱业务管理办法》，明确“事前、事中、事后”标准化流程，建立“三级筛查责任制”：网点首道筛查，主管复核研判，风控部门终审，形成“层层把关、逐级负责”机制。将反洗钱履职纳入绩效考核，实施“一票否决”，以制度刚性推动工作从“被动执行”转向“主动防控”。

　　以人为核，锻造专业屏障

　　聚焦人工筛查效能，组建“反洗钱专家库”，提炼《典型风险识别手册》指导实践。开发“风险特征清单”工具，规范可疑交易识别标准，推行高风险业务“双人复核”，确保筛查精准性。通过常态化培训、案例研讨、经验沉淀，实现风险防控从“经验依赖”向“规范操作”升级，筑牢“人防”防线。

　　以协同为网，凝聚共治合力

　　对内打通业务、风控、合规部门壁垒，组建“联合研判小组”，对复杂交易“会诊式”分析；对外深化与公安、人行、市场监管等部门协作，建立风险线索共享与联合打击机制。创新“网格化宣传”，深入社区、企业开展“金融安全课堂”，并推行“反洗钱宣传大使”计划，动员群众参与，构建“机构主责、部门联动、社会协同”的共治格局。

　　通过体系化建设，联社反洗钱工作质效显著提升：可疑交易报告质量持续优化，员工风险敏感度与履职能力不断增强，社会公众防范意识深入人心。今年，联社将持续完善机制、强化能力、深化协作，推动反洗钱工作向“生态治理”深化，护航金融安全。（刘子琦）